Họp báo khẩn cấp của chính phủ Liên bang Thuỵ Sĩ về việc “giải cứu” ngân hàng Crédit Suisse.

Một sự kiện hy hữu, chưa từng xảy ra trong lịch sử tài chính Thuỵ Sĩ.

Crédit Suisse là một trong 30 ngân hàng lớn nhất thế giới. Sự sụp đổ của Crédit Suisse sẽ kéo theo những khủng hoảng tài chính nghiêm trọng trên thế giới. Đó là điều mà chính phủ Liên bang muốn tránh bằng mọi giá.

Toonpool.com

Ngân hàng lớn nhất Thuỵ Sĩ cũng như của thế giới về quản lý tài sản là UBS đã đồng ý mua lại Crédit Suisse. Theo Financial Times và Bloomberg, UBS đã bỏ ra 3 tỷ quan để thâu tóm Crédit Suisse sau một đêm thương thảo căng thẳng mà cả Thuỵ Sĩ nóng ruột chờ đợi kết quả.

Ngân hàng Trung ương Thuỵ Sĩ sẵn sàng giúp đỡ UBS và Crédit Suisse một số tiền mặt khủng khiếp: 100 tỷ quan để tránh bị phá sản và lấy lại niềm tin của khách hàng và các cổ đông.

Crédit Suisse là ngân hàng lớn thứ nhì tại Thuỵ Sĩ. Sau 167 năm tồn tại, có thể nói tối nay, 19/3/2023, Crédit Suisse chính thức bị xoá sổ trong lịch sử ngân hàng tại quốc gia này.

Giới quan sát tài chính và các chính khách Thuỵ Sĩ nhận định rằng đây là “một sự mua lại đầy hổ thẹn”!

Số phận của gần 45 ngàn nhân viên Crédit Suisse tại Thuỵ Sĩ (17 ngàn) và trên thế giới sẽ ra sao? Một dấu hỏi lớn với nhiều lo lắng cho cuộc sống của họ.

Trong đó có không ít người quen và bạn bè đang hồi hộp và đau khổ chờ đợi một tương lai không mấy sáng sủa!

Trách nhiệm của sự khủng hoảng tại Crédit Suisse thuộc về những kẻ lãnh đạo ngân hàng này. Đó không hề thua kém những tội ác của các băng đảng tài chính. Họ đã thất bại hoàn toàn trong việc lãnh đạo và lèo lái Crédit Suisse. Bọn giám đốc và manager của ngân hàng hưởng những mức lương khủng khiếp, hàng triệu quan một năm nhưng lại vô trách nhiệm đối với chính lịch sử danh giá của ngân hàng và cuộc sống của hàng chục ngàn nhân viên.

Để vào làm việc tại các ngân hàng Thuỵ Sĩ, phải có một quá trình học vấn chất lượng, tối thiểu phải có Master tại các đại học lớn trong các ngành toán, lý, tài chính, kinh tế và luật. Một tương lai tươi sáng, hứa hẹn bởi những mức lương kết xù, vượt quá cuộc sống thực tế.

Tôi từng làm việc trong các ngân hàng ấy và chỉ vài năm trong cái thế giới đó, nó đã cướp mất của tôi những năm tháng quan trọng trong đời, trong cuộc sống gia đình. Rất kinh khủng!

Lương lớn không phải là điều kiện tiên quyết vì chẳng ai biết được ngày mai sẽ ra sao! Nhất là trong một thế giới đầy biến chuyển và bất ngờ, ngự trị bởi các trung tâm tài chính quốc tế quan trọng.

UBS thâu tóm Crédit Suisse, âu đó là kịch bản ít xấu và ít tồi tệ nhất mà thế giới tài chính toàn cầu đang hoang mang và lo lắng.

UBS sát nhập với Crédit Suisse, cho ra đời một con “quái vật khổng lồ” về tài chính trên thế giới, với không ít dấu hỏi và lo lắng cho tương lai…

Bloomberg

Cù Tuấn, dịch

20-3-2023

Một sắc lệnh khẩn cấp, sự hỗ trợ của chính phủ và các cổ đông sẽ có lợi hơn so với một số trái chủ: Thỏa thuận do chính phủ làm trung gian của UBS Group AG để mua Credit Suisse Group AG mang tính lịch sử, phức tạp và độc đáo.

Vụ sáp nhập đầu tiên của hai ngân hàng này được coi là quan trọng về mặt hệ thống kể từ cuộc khủng hoảng tài chính gần 15 năm trước, đã được thực hiện chỉ trong vài ngày.

UBS trả 3 tỷ franc cho đối thủ đã bị thị trường đánh bại của mình trong một thỏa thuận nhằm tránh một cuộc khủng hoảng tài chính rộng lớn hơn. Thụy Sĩ đã ủng hộ thỏa thuận này với một hỗ trợ thanh khoản, đảm bảo bù đắp tới 9 tỷ franc (9,7 tỷ USD) khoản lỗ của UBS và bằng cách bỏ qua yêu cầu phải được sự chấp thuận của cổ đông.

Dưới đây là những thông tin chính trong thương vụ này:

1. Điều khoản

Các cổ đông của Credit Suisse sẽ nhận được cổ phiếu của UBS trong một thỏa thuận định giá ngân hàng ở mức 3 tỷ franc. Credit Suisse được định giá khoảng 7,4 tỷ franc vào cuối ngày thứ Sáu 17/3, khoảng 20 tỷ vào một năm trước và hơn 100 tỷ vào thời điểm đỉnh cao năm 2007.

Việc sử dụng các quỹ công có nghĩa là khoảng 16 tỷ franc của các ghi chú tier 1 bổ sung sẽ được xóa về 0. Điều đó có nghĩa là các trái chủ – thường được coi là có ưu tiên hơn trong các vụ sụp đổ ngân hàng so với các cổ đông – bị mất nhiều hơn.

Tuyên bố của Credit Suisse cho biết thỏa thuận dự kiến sẽ kết thúc vào cuối năm nay và Chủ tịch UBS Colm Kelleher cho biết không có lựa chọn nào để UBS rút lui. Chính phủ Thụy Sĩ đã sử dụng một sắc lệnh khẩn cấp để tránh sự cần thiết phải có sự chấp thuận của cổ đông UBS.

Kelleher và Giám đốc điều hành của UBS, Ralph Hamers sẽ giữ vai trò của họ trong tổ chức kết hợp mới. Một đại diện của FINMA, cơ quan quản lý của Thụy Sĩ, cho biết trong cuộc họp báo vào Chủ nhật thông báo về thỏa thuận rằng ban lãnh đạo của Credit Suisse sẽ giữ nguyên vị trí cho đến khi thỏa thuận kết thúc. Sau đó, tương lai của họ tùy thuộc quyết định của UBS.

Kelleher cho biết trong một tuyên bố của UBS: “Việc mua lại này rất hấp dẫn đối với các cổ đông của UBS, nhưng chúng tôi xin nói rõ rằng, theo như Credit Suisse có liên quan, đây là một giải cứu khẩn cấp”.

2. Tương lai kinh doanh

Kelleher cũng nói rõ rằng UBS rất hào hứng với hoạt động kinh doanh quản lý tài sản của Credit Suisse và hoạt động kinh doanh tại Thụy Sĩ; nhưng không hào hứng về ngân hàng đầu tư của nó.

Một thông cáo báo chí của UBS nhấn mạnh rằng công ty kết hợp sẽ có 5 nghìn tỷ đô la tài sản của khách hàng. Và Kelleher cho biết công ty đã quyết tâm giữ lại đơn vị Thụy Sĩ có lợi nhuận của Credit Suisse, bất chấp những lo ngại về sự tập trung vào thị trường nội địa từ thỏa thuận này.

Nhưng ngân hàng đầu tư sẽ bị thu hẹp, có khả năng chấm dứt giấc mơ về một mảng kinh doanh phụ của CS First Boston.

“Hãy để tôi nói rất cụ thể về điều này: UBS dự định thu hẹp quy mô hoạt động kinh doanh ngân hàng đầu tư của Credit Suisse và điều chỉnh nó phù hợp với văn hóa rủi ro thận trọng của chúng tôi”, Kelleher cho biết tại cuộc họp báo.

3. Cắt giảm công việc

Kelleher cho biết còn quá sớm để biết con số cắt giảm việc làm, nhưng UBS đã đưa ra những dấu hiệu cho thấy con số này sẽ rất lớn. Công ty cho biết họ có kế hoạch cắt giảm hơn 8 tỷ đô la chi phí cơ sở hàng năm của công ty kết hợp vào năm 2027. Đó là gần một nửa chi phí của Credit Suisse vào năm ngoái.

Chủ tịch UBS cho biết ông hiểu rằng những tháng tới sẽ rất “khó khăn” đối với nhân viên của Credit Suisse và hứa rằng UBS sẽ làm những gì có thể để khiến giai đoạn không chắc chắn càng ngắn càng tốt.

4. Hỗ trợ của chính phủ

Cả hai ngân hàng đều có quyền truy cập không hạn chế vào các cơ sở thanh khoản của Ngân hàng Quốc gia Thụy Sĩ. Và chính phủ Thụy Sĩ hứa sẽ hỗ trợ tới 9 tỷ franc “phát sinh từ một số tài sản mà UBS tiếp quản như một phần của giao dịch, nếu bất kỳ khoản lỗ nào trong tương lai vượt quá một ngưỡng nhất định”.

Kelleher nói rằng sự bảo đảm tổn thất của chính phủ là cần thiết vì có rất ít thời gian để thẩm định và Credit Suisse có những tài sản khó định giá trên sổ sách của mình mà UBS có kế hoạch thu hồi, Kelleher nói. Nếu điều đó dẫn đến thua lỗ, UBS sẽ chịu lỗ 5 tỷ franc đầu tiên và chính phủ liên bang chịu lỗ 9 tỷ franc tiếp theo. Bất kỳ khoản lỗ nào nữa sẽ phải do UBS gánh vác.

Kelleher mô tả rằng bảo lãnh của chính phủ là một “chính sách bảo hiểm” và cho biết vị trí “tổn thất đáng kể đầu tiên” của UBS có nghĩa là họ không có động cơ sử dụng bảo lãnh trừ khi thực sự cần thiết.